physixfan and Aleph      2024-09-28     2025-01-18 131 Comments

TradeUP/老虎證券投資賬戶簡介

【2025.1 更新】現在有一個給新用戶的轉倉獎勵很給力，2025.3.31 過期，轉 $50k 可得 $1,000，轉 $100k 可得 $2,000：

• 轉倉可得 2% cashback，但是有上限，上限是 $1,000 cashback。所以轉 $50k 就滿了可得 $1,000。獎勵按季度發放，每季度最多得到 $350。
• 若轉倉 $100k 或更多，並保持餘額1年，可得 1% cashback，上限是 $1,000 cashback。所以轉 $100k 就滿了，加上上一條，總共可得 $2,000。

根據這個獎勵的設置，基本上只有轉$0~$50k和$100k整才比較有意義。這個獎勵比例很可以的，大部分券商的轉倉獎勵也就1%這種水平就算高的了。官網條款頁在這裡。

身份限制

在投資方面，U.S. Person (包括 Resident Alien (RA)) 與 Non-Resident Alien (NRA) 的稅制是不同的！所以開戶前請先搞明白自己是 RA 還是 NRA，詳見《報稅身份辨析》。TradeUP/老虎證券對這兩種身份都支持，都可以網上遠程開戶。二者特性有一些不同，下面分別簡介一下。

TradeUP for US Person 簡介

1. 開戶獎勵（可疊加）：
   1. 凈入金 $1,000 USD 及以上並維持一個月，可直接獲得一支NVDA贈股（價值約為 $140）。
   2. 入金可抽2~5股股票：
      • 入金$100+可抽2股；
      • 入金$2,500+可抽3股；
      • 入金$10k+可抽4股；
      • 入金$100k+可抽5股。
2. 和其他美股券商一樣，買賣股票和ETF費用為 $0。
3. $0 月費，沒有最低存款要求。
4. Margin rate 比較低。
5. 和其他新興互聯網券商一樣，可以買賣股票和 ETF，但無法買賣 mutual fund。
6. 可參與美股打新。由於中概股 IPO 頻率不高，TradeUP 的打新入口僅在有新股招股時可見。注意 TradeUP 參與美股打新需在申請開戶時填選：（1）年收入大於 $100,000 或凈資產大於 $250,000；（2）投資經驗不能為「無」；（3）風險承受能力不能為「低」。打新股賬戶建議入金 $3,000 左右。【2021.1 更新】老用戶（Interactive Brokers 清算系統）就是沒法參與美股打新了，只有新用戶（Marsco 清算系統）才可以。客服給出來的解決方案是新開一個賬戶，使用和以前不同的手機號和郵箱，這樣就有新的清算系統就能打新了 詳細的步驟見下面這個 PDF：TradeUP-M 賬戶申請說明.pdf

TradeUP for NRA 簡介

1. NRA 版本開戶獎勵：隨時變動，請查看官網最新信息。
2. NRA 版本出入金現已支持ACH轉賬和Wire電匯入金。可選擇存入美元在券商 App 內部兌換貨幣（請注意可能扣除 Wire Transfer Fee 導致入金不滿足獎勵條件，因此建議多匯 $50 美元左右）。出入金路徑在 App – 交易 – 更多 – 存入/提取資金，然後按步操作，仍有問題可查看出入金指引。
3. 交易傭金（詳見這裡）：
   1. 美國地址用戶： US stock & ETF 每股 $0.0049 每單交易（最低收取$0.99），無平台費；期權  $0.5/Contract，無傭金和平台費。
   2. 美國以外地址的用戶：US stock & ETF 每股 $0.01每單交易（最低收取$0.99）； 期權 $0.65/Contract ，無傭金和平台費。
4. 和其他新興互聯網券商一樣，可以買賣股票和 ETF，但無法買賣 mutual fund。

總結

老虎證券（NASDAQ：TIGR）原先作為全披露經紀商（Fully Disclosed Broker）使用 IBKR 的底層清算系統，因此老用戶本質上都是 IBKR 的客戶。近年來老虎發展比較迅猛，獲得 IBKR、吉米·羅傑斯、真格基金、小米等各路資本加持，已在美國、香港、澳大利亞、紐西蘭、新加坡拿到五塊牌照，同時又收購了另一家美國老牌券商 MARSCO 作為清算公司，成為美國 SEC 持牌主體，受到 FINRA 監管和 SIPC 的 $500,000 賠償保障，並且是 DTC 和 NSCC 認證會員，於是升級成了自營的非披露經紀商（Non-Disclosed Broker）。因此新註冊的 RA 用戶是基於 MARSCO，NRA 用戶也從環球賬戶變成了標準/綜合賬戶。老虎基於 IBKR 的 RA 老用戶無法打新股，這也就是目前美股打新只支持新註冊的 MARSCO 用戶參與的原因。但後續可能會將老用戶數據全部移植到 MARSCO（也即變成非披露），屆時所有的 RA 用戶就都可以打新股了。而對於 Tiger Trade 上面的 NRA 用戶，現在就可以同時參與美股和港股打新。值得一提的是，由於老虎證券的投行部門特別給力，據說 95% 以上的中概股赴美 IPO 會選擇老虎作為承銷商，也因此老虎提供很多獨家的優質新股認購，絕對屬於美股打新必開賬戶。

TradeUP 屬於中資新興互聯網券商，適合比較小的資金玩；如果是注入更大資金量的主力投資賬戶，當然還是推薦使用大型的老牌券商比如 Schwab, Fidelity, IBKR 等。

綜上，TradeUP/老虎證券 最適合作為美股打新賬戶（建議入金 $3,000），以及擼一下開戶獎勵。

注意：如果你的職業選了「學生」（包括有收入的 PhD 學生），那麼年收入必須填 $0 或者選最低那一檔，同時凈資產最好填低一些，這並不影響開通 Cash Account，以後有需要可再升級為 Margin Account，否則審批可能無法通過，然後客服會來聯繫你確認職業和資產狀況。PhD 學生如果想要填寫真實年收入並直接開通 Margin Account，職業可以不選「學生」，選個「研究員」之類的相近職業。

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